СМИ узнали о неофициальных «черных списках» клиентов в банках

Российские банки заводят неофициальные «черные списки» клиентов, не передавая данные в Росфинмониторинг. Об этом сообщает РИА Новости со ссылкой на «Коммерсант».

Кредитные организации пытаются таким образом обойти сложный механизм двухуровневой реабилитации клиентов из официальных перечней, говорится в статье. Банки, которые предпочитают как можно реже сталкиваться с идентификацией, создали систему, в соответствии с которой отказы в проведении операций нигде не фиксируются.

Многие клиенты среди физических лиц не настаивают на документальном закреплении отказа, а банки имеют полное право не сообщать пользователям о его причинах. Таким образом, клиент не знает своего статуса и может выяснить его только опытным путем, то есть попытавшись провести операцию в других банках.

По информации источника издания, в крупных банках с большой розницей доля полноценных отказов с внесением данных в Росфинмониторинг сейчас не превышает 0,01% от общего количества отказов. В результате механизм реабилитации клиентов практически не работает.

Фото Валерия Мельникова (РИА Новости)